券商常犯疏失 仍見老問題

證交所昨（3）日公告去年第4季「查核證券商財務業務內部稽核作業常見缺失彙總表」，總共有33項，其中仍包含委託人是自然人，但未親持身分證正本辦理開戶並當場簽章、代客戶保管蓋有印鑑的空白委託書，以及利用客戶名義買賣股票等「老問題」。

根據資料，券商內部作業常犯疏失，包含受理非本人或未具客戶委任書的代理人買賣股票、未訂有契約管理相關內部管理規定並據以執行、或這是從業人員未依「證券商受僱人員查詢客戶資料管理作業要點」規定辦理，就調閱客戶開戶、徵信、交易、集保等相關資料。

還有像是經評估委託人單日買賣額度在1,000萬元以上，未依規每年調查更新其徵信資料；未詳實建立或核對委託人開戶資料；業務人員與客戶間有借貸情事；業務人員利用客戶名義或帳戶買股；受託買賣業務人員有從事公司本身以外僱傭工作，未事先書面通知公司，違反證券商內部控制制度標準規範CW－11000人員聘雇作業規定。

此外，證券商董事、監察人及受僱人，非為委託人的法定代理人或監護人，卻代理他人開戶、委託買賣或申購有價證券或辦理交割手續；委託人為自然人未親持身分證正本辦理開戶並當場簽章；未落實執行客戶資格條件或財力證明的徵信程序；代客戶保管蓋有印鑑之空白委託書；證券商受僱人員因職務關係所獲悉客戶資料，未遵守公司對於客戶資料保密規定及限制；內部稽核人員未盡專業等，則為「歷史悠久的老問題」仍繼續發生。