證交所加強宣導防制洗錢

為因應國際強化防制洗錢趨勢及亞太防制洗錢組織（APG）2018年 第3輪相互評鑑的到來，證交所持續舉辦多場業務座談與宣導，期望 能加強防制洗錢與提升打擊資恐作業。

證交所指出，為因應APG評鑑，對證券商加強宣導防制洗錢及打擊 資恐相關法令，並輔以實際查核案例介紹與探討，期能提升證券商稽 核、防制洗錢及打擊資恐作業的有效性，證交所已於今年11月至明年 1月期間辦理臺北（今年11月28日、12月18日及12月29日）、臺中、 高雄及臺南（明年1月17日至19日）等共6場次宣導說明會。此外也會 在今（22）日證券商負責人業務座談會加強宣導防制洗錢及打擊資恐 重要性。

證交所表示，2018年度將持續就「對個別客戶的風險評估及分級方 式是否具妥適性」、「洗錢及資恐風險評估與所訂定執行的防制洗錢 及打擊資恐計畫，是否符合法令最低要求，且依據風險評估結果修訂 暨有效執行」以及「洗錢及資恐風險評估與所訂定執行的防制洗錢及 打擊資恐計畫，是否足夠及充分，並能有效降低風險」等3項目加強 實地輔導，希望能夠強化證券商防制洗錢能力。

其實早在今年2月金管會已公告修正「證券期貨業防制洗錢及打擊 資恐注意事項」，新規定陸續生效，主要是要求證券期貨商對客戶身 分進行查核將有較多規範與監控。

例如一、大額交易客戶，但與收入並不相當，二、使用3個以上非 本人帳戶分散大額交易，且有異常情事。三、利用公司員工或特定團 體成員集體開立帳戶大額且頻繁交易。四、新開戶或一年以上無交易 帳戶突然大額交易。五、涉及洗錢或資恐高風險國家或地區的交易。

由於台灣是APG會員國身分，也受防制洗錢金融行動工作組織（FT AA）國際標準拘束，台灣若評鑑結果不佳，所有進出台灣的交易款項 就可能被國外銀行嚴格檢視，也恐影響國外資金來台意願，因而使得 主管機關持續留意此事。