明年退休理財 留意升息、縮表 |元大投信

隨國人退休人口不斷增加，但退休理財卻不夠積極，本報特別與元 大投信共同舉辦「2018專家掌舵 幸福來息」投資論壇，邀請專家針 對明年全球經濟情勢及退休理財趨勢進行深究討論，昨（18）日首場 在台北舉行，現場上百位民眾參與，對明年實質資產大趨勢當道、E TF投資策略都有高度興趣。

這場由理財專家林奇芬主持的投資論壇，昨天在台北六福皇宮舉行 ，邀集工商時報社長陳國瑋、元大投信總經理劉宗聖、元大投信副投 資長吳宗穎、元大投信指數及量化投資事業群產品經理周芯瑋等專家 ，針對明年經濟情勢和退休理財趨勢，進行專題演講與座談討論。

林奇芬指出，利息低和活太久已成國人退休最大風險，且退休年齡 越來越提早，據統計，要準備的退休金至少要20∼25年，這也成為退 休理財的最大挑戰。

陳國瑋致詞時指出，有鑑於養兒防老的觀念已經過時，加上國內醫 療不斷進步，且退休理財的概念和一般理財不同，例如養老的理財目 標是如何讓資產很穩定創造持續性的收入，就是市場偏好的「息」收 來源，但息如何創造，交給專家來挑選標的是很重要的，民眾應多了 解全球投資理財趨勢，去挑選最適合退休規劃的理財商品。

劉宗聖則表示，今年股市表現好，投資人大多豐收滿滿，明年市場 是否充滿變數？人工智慧（AI）對投資理財的效益？比特幣期貨等另 類資產也應該多吸收相關訊息，將其視為資產管理的一部份。

吳宗穎針對美國升息、縮表，對全球資金流向及資產板塊可能造成 影響進行剖析，並提醒投資人要留意過去國際市場呈現「股債齊揚」 走勢，未來若出現反轉，該如何適當調整退休資產長線配置，避免遭 到黑天鵝襲擊，同時提前做好準備，還有機會掌握波段行情，加速累 積退休金。（相關新聞見A13）