客製化精準化決勝

香港金融發展領先亞洲，弘量研究有限公司聯合創始人暨量化主管黃耀東表示，香港正在經歷的AI變革，不只聚焦自動化服務，更多重心是客製化、精準化能力，並結合人力資源，為未來AI軍備競賽焦點。

黃耀東指出，該公司創立有兩大宗旨，也是許多機器人理財顧問奉行的運作原則，分別是自動化和智能化。所謂自動化，以該公司為例，即把國際市場的海量數據進行蒐集與統整，針對投資人風險屬性，建立適當風險報酬比的投資組合。

自動化是每家機器人理財顧問都做的工作，黃耀東說，如何進一步爭取商機，智能化技術扮演關鍵。弘量研究除了不間斷更新市場資訊，通知客戶交易時點，也能依據特定需求，提醒投資人部位應做合理調整，並對私人銀行客戶製作客製化報表。黃耀東並不贊同AI取代人力，機器人功能在於協助財務分析師，降低投資研究時間，專注經營客戶關係。

鉅資科技總經理翁禮祺指出，金融服務一言蔽之，就是打造有溫度的體驗，機器人帶來便利，但溫度還不夠，因此需要人為仲介，回歸客戶需求才是根本。

精誠隨想行動科技總經理吳文舜表示，目前智能顧問平台強調自動化，促成人與人、機器與機器，或人與機器的競爭挑戰，投資人也具備判斷力，服務良窳不完全取決於自動化流程或績效成果，人性能提升友善度，所以需要人與機器競合，在競爭外，還要相互合作。

元大投信總經理劉宗聖指出，綜觀美國經驗，也不講求人與機器優存劣敗，而是整合雙方，促成投資人利益最大化。