劉宗聖：人類+機器 翻轉生態 ｜元大投信

AI理財帶動人機關係受到關注，元大投信總經理劉宗聖指出，機器人與人究竟是「零和」或「競合」，在美國經驗，其實是「整合」，也就是機器人+人，也唯有此一途徑，才能創造更好的財富管理經驗。

劉宗聖表示，台灣ETF發展超過14年，幾乎在今年以前，都是商品發行階段，也就是很長一段時間，資產管理業做的還是傳統基金業務，不斷募集基金。在商品趨向飽和，發展思維宜走向平台串聯，甚至讓ETF成為一種協定（protocol），而這就連結到下一階段的ETF市場，邁向主動化、投顧化、智能化。

此一過程包含投資人必須詳加了解ETF特性，不只停留在ETF是被動式追蹤，劉宗聖認為，未來的ETF投資平台，至少要做好投資組合、風險管理、資產配置，真正擴展為「面面俱到」的工具。

因此，元大投信今年積極建構ETF為主的投資平台，將在年底發表，該平台宗旨是提供投資人差異化且具附加價值的服務，第一階段將訴求完整ETF知識、投資策略建議等雙重功能。