元大推ETF AI投資平台 |元大投信

今年最後一季，北美ETF發展最受矚目的兩檔主動型ETF，分別是AIEQ、MIND，都宣稱運用人工智慧，進行主動選股。

專家分析，這類ETF績效雖有待驗證，但已代表ETF發展從被動追蹤邁向主動化，未來ETF作為投資工具，主被動投資分野將模糊化。

元大投信在國內ETF發展，已做到ETF資產類別涵蓋四大類、四大產品報酬型態，即正向一倍、正向二倍、反向一倍與Smart Beta四種報酬型態，可提供投資人「4X4」的投資組合。

因應市場日新月異，元大進一步規劃「元大投信ETF AI智能投資平台」，預計年底上線，屆時將是全台唯一ETF投資顧問服務，幫助投資人認識海內外ETF，且可因應市況變化、重大事件，來安排對應投資策略。

根據臺灣證券交易所、櫃買中心統計，截至11月21日，台灣ETF檔數不含跨境掛牌、雙幣加掛級別，總計有103檔，當中，元大投信ETF有38檔，規模約2,195億元，市占率64%，旗下ETF類別涵蓋股票、債券、商品、外匯四大資產。

元大投信總經理劉宗聖表示，過去ETF發展主要在發行產品（Product），當產品發行到一定階段，必須進入平台（Platform）的發展串聯，並讓ETF成為一種Protocol（協定╱規格）。他預期，ETF下一階段發展，將從被動式追蹤，走向主動化、投顧化、智能化，這也是國際大勢所趨。

劉宗聖指出，隨ETF檔數不斷成長，資產類別趨向完整，規模同步成長，市場對於ETF需求將提升至新一層次，未來有必要讓投資人瞭解ETF應用，也就是在ETF投資組合、風險管理、資產配置等方面，更有效地應用，來滿足投資人需求。

未來，ETF發行公司也將走向多角化發展。根據投信投顧公會統計，元大投信ETF受益人數有26.7萬人，雖列屬投信與ETF發行公司，但投資人交易ETF是在券商開戶，不同於交易基金在投信開戶，意味投信經營業務早已跨出純基金範疇。

元大投信冀求以新投資平台，提供投資人差異化且具有附加價值的服務，第一階段將以涵蓋ETF知識、投資策略與建議等多重功能，讓投資人在此一平台上，可以隨時掌握市場變動，安排投資策略，該平台也將設置互動式功能，讓投資人體驗自動化（Automation）、互動化（Interaction）的投資服務。