集保洗錢防制系統 開放查詢 |台灣集中保管結算所

集保結算所配合主管機關指示，經拜訪調查局洗錢防制處、與證（票）券商公會及投信投顧公會進行討論，並調查各業者之使用意願後，經四個月的規劃建置，「洗錢防制查詢系統」於今年4月1日正式上線，供申請使用本系統金融機構線上進行客戶姓名檢核。

國際上重視防制洗錢工作相關制度建立，我國為亞太洗錢防制組織（APG）成員，該組織未來將對會員國之金融監理、法律制度及執法機關之「防制洗錢及打擊資助恐怖分子」遵循情形進行相互評鑑。考量我國中小型證（票）券商、投信投顧公司如各自建置洗錢防制名單資料庫，將形成各業者成本負擔，為統一整體市場資源運用，主管機關爰請集保結算所評估統一建置之可行，集保結算所已經在今年4月1日正事將「洗錢防制查詢系統」推上線。

集保結算所建制洗錢防制查詢系統，係依循防制洗錢金融行動工作小組（FATF）建議內容為規劃，對客戶建立風險判斷標準有三階段程序，第一為客戶名單比對及查詢；第二為客戶風險審查與評級；第三為交易控管及通報。集保結算所提供第一階服務，第2、3階段仍回歸由各使用機構自行辦理。

另外，該系統比對功能將在5月3日上線，集保結算所將就其資訊系統所有之投資人資料，全面比對洗錢防制名單，並將第一次全面比對結果通知各使用機構。日後如遇洗錢防制名單異動或使用機構有新開戶名單，該系統皆會再進行異動比對，並將比對出疑似名單通知各使用機構，以利進行後續客戶審查及交易控管等程序。

集保結算所總經理孟慶蒞表示，多元業務發展下，客戶涵蓋證券商、票券商、銀行、金融機構、投信公司等資本市場主要參與者，這次整合市場資源，建置一套標準化的洗錢名單資料庫暨比對查詢系統，客戶不僅無需各自投入成本建立資料庫系統，即可享受到集保結算所加值服務，也方便各使用機構在洗錢防制法令遵循上之進行，符合主管機關對相關金融機構因應亞太洗錢防制組織評鑑的要求。

集保結算所統計，截至去4月20日止共有114家業者的總公司申請使用，核可使用線上查詢系統之總、分公司則已達703家；而該公司亦已開始進行投資人與洗錢防制名單的批次比對作業，預計於5月3日提供第一次全面比對的結果予各使用機構。

孟慶蒞表示，未來該系統名單資料庫擴充及相關功能之增進，陸續與名單資料庫廠商進行洽商，調查使用狀況及需求，將進一步提升系統功能滿足各業者需求。