券商風險評等 明年分5級 |證交所

從明(105)年第1季開始，證券商將採取風險評等差異化管理，未來依券商質量評等分為1∼5等級，最優等級為第1等；券商等級評等結果，除可減少證交所與櫃買中心對券商檢查時間頻率至1∼3年外，也可作為新種業務准駁或審核速度的參考。

證交所強調，對於券商的等級評等，將採取「首重質再重量」，在質方面，包括券商風險評價，所有券商都納入；在量方面，考量券商風險預警制度、經營穩定度以及券商資本適足率等。

近年國內外金融環境面臨巨幅變化，金融日趨自由化與國際化，業務競爭更加激烈，證券主管機關持續開放各項新金融商品業務，不僅提供市場更多元投資管道，也增加證券商業務商機和擴大經營空間，惟證券商經營風險也隨之增加。

證交所表示，我國證券市場將以建置整體風險管理機制，期透過差異化管理，採風險導向的原則，以落實主管機關「雙翼監理原則」。

證交所自今年起，將過往的年度例行查核進行革新，改以證券商內控及內稽作業為基準，輔以各項風險控管制度評核結果調整查核篩選指標，將例查頻率由原每1∼2年改為1∼3年，並透過簡化例查項目，深入例查內容，建立差異化的查核機制，以落實風險導向查核作業。

另外，明年所有同時經營經紀、自營、承銷業務的綜合證券商，接受風險管理評鑑後，將透過風險管理綜合評等新制度，對券商進行業務承作額度分級，並對評等較好的券商，簡化新種業務審核程序，期透過證券商風險管理綜合評等新制度，應用於市場監理及業務開放，進一步落實國內證券業的差異化管理。