3大金融業龍頭拚財管 衝刺理財認證執照 ｜元大證券

銀行、證券、壽險三大領域龍頭，強化理財認證，以搶占財富管理 商機！據理財認證協會最新統計顯示，兆豐銀行、國泰人壽、元大寶 來證券各是銀行、證券、壽險業中，擁有理財認證CFP執照最多者， 合計三大龍頭，已占全台CFP執照理專約15％的比重。

國壽、兆豐銀、元大寶來證取得CFP認證的理專數，分別為102人、 49人、及41人。對此兆豐金董事長蔡友才指出，已有一定獲利實力的 金融業者，同步要求理專、理財人員在專業證照上的強度，以強化品 牌，從而追求更高的獲利成長。

若再進一步以三大業別的統計資料來看，擔任理財認證協會理事長 的蔡友才特別指出，現在尤以壽險公司投入人員理財認證培訓的腳步 最為積極，若以2013年及2014年兩年的三大業別最高等級的CFP理專 分布比重來看，2013年，銀行、壽險、證券業別的比重，分別是42. 38％、30.04％、10.98％，而在2014年，比重則分別變為40.85％、 33.77％、10.17％，顯見壽險公司的佔比在這一年來，在整個分布版 塊的提升。

而若以各業別的集中度來看，目前則以證券業最為顯著，龍頭券商 元大證的CFP理專人數41人，名列證券業第一，名列第二的券商的人 數即驟降為12人。

壽險業的集中度則居次，但前三大壽險公司，包括國泰、南山、富 邦人壽擁有的CFP理專，分別為102人、85人、55人，已超過了所有單 一銀行或單一券商所擁有的CFP理專人數。而若以最新的CFP報考錄取 的各分類統計資料來看，若與2013年的資料相較，可發現已有「年輕 化」的趨勢。