證券商風控評等 上路

為強化證券商風險控管機制，台灣證交所於8月15日公告修訂「證券商整體經營風險預警作業辦法」，並於11月起計算券商10月評等。

證交所表示，主管機關為提升證券商競爭力，陸續放寬對證券商業務限制，以擴大證券商的業務經營範圍及資金運用的彈性。不過，為強化證券商風險控管機制，修訂證券商整體經營風險預警作業辦法，包括將自營及承銷業務相關指標納入一般風險指標，亦增訂多項特殊風險指標，以控管證券商經營新種業務之潛在風險。

配合本次法規修訂，證交所已分別於台北、台中及高雄舉辦四場次宣導說明會以加強宣導。

證交所說，證券商整體經營風險預警作業，是證券周邊單位進行專案檢查與選案查核之主要篩選依據，該預警作業包含一般風險指標及特殊風險指標。其中，一般風險指標採每月評等機制，分為甲、乙、丙、丁四個等級，證交所就連二個月每月評分列為丁等、且無改善趨勢之證券商進行查核。

特殊風險指標則針對特定業務訂定預警訊息，一旦證券商該項業務達到預警訊息，證交所將就該項目進行瞭解，必要時亦將進行查核，本次分別就「款券借貸及信用交易」、「財富管理業務」、「店頭衍生性商品」、「發行認購（售）權證」及「保管客戶款項」等業務新增訂定預警指標。