券商人員兼職大鬆綁 營業員可兼辦信託

因應國內外金融商品不斷創新，證券商經營業務項目也不斷擴增，主管機關已刪除營業員應為專職的規定，未來證券商各營業據點的營業員也開始可以銷售金融商品，或是兼辦財務規畫、資產配置等業務。

主管機關配合國際趨勢，刪除證券商業務人員應為專任的規定，於去(102)年12月修訂「證券商負責人與業務人員管理規則」，證交所緊接著在今年1月，據以修訂證券商相關內部控制制度規範並公告實施。

證交所表示，規則修訂後，各證券商可依照自家內控規定，開始讓受託買賣業務人員(營業員)銷售金融商品，或是兼辦信託商品之推薦、銷售、風險預告作業等。

證交所指出，券商人員兼職鬆綁後，將可大幅提升從業人員專業與服務能力及人員運用效率，但不能辦理開戶、結算交割、款券收付及客戶資料變更程序等作業，以避免讓客戶產生混淆或發生利害衝突等情事。

此外，考量證券商有指派業務人員兼任國外證券子公司職務，以降低營運成本需求，此次開放內部稽核、風險管理及主辦會計得兼任國外證券子公司相同性質職務，預期未來證券商在人員配置上，將更為靈活，除可有效節省人力成本外，也可達成經營管理多元化所需。