券商公會 促財管業務鬆綁 |元大證券

為全面鬆綁券商財富管理業務，券商公會將向金管會提案開放營業員直接參與。券商公會指出，去年11月公會及多家券商已在金管會召開會議向金管會主委陳裕璋表達意見，金管會也指示券商公會進行研究，預計報告案可於6月前提出。

券商公會預定向金管會提出的「開放證券從業人員兼任業務」研究報告，其中一項即是建議金管會開放營業員可以直接受理客戶財富管理業務，不再受限於各證券分公司只能由理專受理。

金管會已開放券商繼銀行之後可取得執照跨足財富管理領域，但因金管會未開放券商營業員可進行與信託相關的財富管理業務，因此各券商多處於「有將無兵」的狀態，只能由各分公司設置的一名理專受理信託基金銷售。

券商說，這種情況下，其他受理客戶下單的營業員不能直接參與，讓券商發展財富管理的潛力受限。此外，景氣不好，營業員收入大幅縮水，現在多數只能依賴底薪，金管會如放行券商旗下營業員直接參與財富管理業務，除可讓券商財管業務大幅成長，也能讓營業員在不景氣中找到一線生機。

以龍頭券商元大金為例，旗下合計元大證、寶來證3,000多名員工，共有逾7成已取得相關執照，一旦主管機關放行，券商旗下的營業員大軍將傾巢而出，相關財管業務也能更快速成長。

券商公會也引述香港經驗指出，香港是採取執照認定制度，只要營業員拿到執照，就可以跨業兼營其他業務。券商公會因而建議金管會，在營業員有財富管理業務、信託業務等執照的前提下，可開放營業員可跨足財管業務。

券商表示，一旦能開放營業員的業務執行採取業別專責登錄制，將可使券商旗下營業員，除參與原有的投信代銷、複委託、集保等銷售平台，能進而加入信託平台，提供客戶更完整的財管服務，也能降低客戶交易成本。