臺銀提供定期定額投資服務 |台灣銀行

臺灣銀行財富管理部科長鄭碧燕提出三把開啟致富之門的鑰匙，

第一把「一夕致富一場夢，長期投資才實在」，第二把「股債平

衡，作好資產配置」，第三把「定期定額，建構全球化佈局」。

在本報舉辦「2008理財風雲會」中，鄭碧燕以「輕鬆理好財~定

期定額圓夢賺一生」為題作以上表示，她說，定時定額門檻低，

小錢也能投資，定時自動扣款，手續簡便又可克服人性弱點，分

批進場，分散風險。

鄭碧燕舉例說，只要每月新台幣3,000元起，就可定時定額投資，

金額不大，可隨財力狀況自由調整投資金額。利用每月定時自動

扣款的方式，固定投資，不僅方便又可以克服「追高殺低」的人

性弱點。且因投資市場變化快速，不必孤注一擲，定時定額能幫

投資人分散於每個月進場，有效降低單一時點進場的風險。

她說，只要每日省下一杯星巴克拿鐵100元，持續每月投資3,000

元，若年報酬9%，20年後可累積近202萬元。利用時間分散風險

，也透過時間發揮投資複利效果，讓投資人獲致穩健報酬。「定

期定額」投資有四大步驟，一、先作「財務評估」再用「收支盈

餘」投資。二、考量個人風險承受度，了解自己的投資屬性。三

、適當股債比例，有助提升報酬率，持之以恆長期投資，建構核

心基金投資組合。四、設定投資目標，定期檢視投資規劃，鄭碧

燕也提出六個投資策略，分別為策略1：定期定額向右走，策略2

：與熊共舞化跌為疊，策略3：長期持有＆資產配置，策略4：停

利不停扣，策略5：景氣對策訊號操作法，策略6：債券配息再投

資。

臺銀有一百多家財富管理服務據點，有最專業貼心的理財專員，

提供客戶全方位的財富管理投資理財金融服務，包括投資理財諮

詢，資產配置建議，以及一次購足的投資理財平台等。