人工智能監管政策研議|臺灣證券交易所

**台灣證交所研擬AI監理政策 以因應AI技術快速發展**

台灣證券交易所（以下簡稱證交所）因應金管會公布「金融業運用人工智慧（AI）指引」，正積極研擬證券市場的AI監理政策，預計於今年第三季陳報金管會。 證交所表示，AI技術雖帶來龐大商機，但也伴隨著前所未有的風險與挑戰，促使全球監管機關關注AI技術的管理。目前國際間對於AI發展的監管態度趨於平衡，一方面不阻礙創新，另一方面則確保AI技術的倫理、合規與安全性。 我國的AI政策方向與國際趨勢一致，強調核心原則的制定與提供相關指引。金管會已於今年六月公布「金融業運用AI指引」，融合美國與歐盟的監理架構。 證交所指出，在金管會指引公布後，各金融產業公會陸續增修相關規範供業者遵循，銀行公會已先行公布實施。證交所也正依循金管會指引及參考銀行公會規範草擬證券市場的AI監理政策。 依照證交所規劃，預計於第三季將「證券期貨市場相關公會新興科技資通安全管控指引」的AI相關安全控管方針陳報金管會。待主管機關核定及證券商公會納入自律規範後，證交所將修改「建立證券商資通安全檢查機制」與「證券商內部控制制度標準規範」等規定，供證券業者遵循。 值得注意的是，由於AI技術應用在「深度偽造」（Deepfake）的詐騙手法日益猖獗，證交所在2022年已協助證券商公會修訂「新興科技資通安全自律規範」。規定證券商使用影像視訊身分驗證時應加強驗證，並建議定期舉辦強化防範認知課程。