「信託券投信魅力吸引 存股族聚焦金融債產品」|中國信託證券投資信託

台股稅制大變革，存股族面臨稅負壓力，中信投信金融債ETF成為新選擇！

近年來，台股稅制進行重大調整，對於股利收入達百萬以上的存股族來說，稅負負擔可能比往年大增。許多存股族因此苦思解套之道，而中信投信旗下的金融債ETF成為一個新的選擇。

中信投信推出的金融債ETF，專注於投資海外知名銀行的公司債和優先順位金融債，針對那些希望中長期資產配置、穩定累積財富的投資人。這款ETF不僅可以作為股票股息的替代品，還能夠與金融股搭配使用，為投資者開闢新的策略。

張勝原，中信投信多元收益債券ETF傘型基金經理人，表示，由於今年起股利稅負計算方式變革，許多長期持有金融股的投資者，可能會因為股息領太多而面臨更高的稅負。但實際上，在台股中，已有債券ETF可以作為替代選擇。這些ETF的收益率與多數金融股相當，公司評級優良，而且稅負較低。

為了推廣債券ETF，主管機關已將其納入免徵證交稅範疇，意味著與股票ETF相比，債券ETF可以節省一層稅負。此外，由於債券ETF的利息收入來自海外資產，因此其一年收入累計的海外所得低於最低課稅門檻，可以享受免稅優惠。

舉例來說，如果投資者一年領取的金融股股息達200萬元，他可以將部分股票轉換為債券ETF，從而降低稅負壓力。

中信募集的金融債ETF主要投資於摩根大通等知名銀行的公司債，這些債券的評級都是違約率極低的投資等級，平均收益率達到4%-4.5%，與國內金融股的信用評級和收益率相當，對投資者來說具有相當的吸引力。

隨著今年股利稅負的變革，許多投資者開始尋求海外資產的投資機會，以美國金融股替代國內金融股，這種趨勢與金融債取代金融股的原理相似。