《台灣銀行高風險交易警示三種》|台灣銀行

台銀洛杉磯分行在防疫期間遭遇了45萬美元的詐騙案件，這起事件讓金融監督管理委員會（金管會）提醒各銀行在居家辦公和異地辦公時，對資訊安全控管要特別小心。金管會強調，要特別關注三大高風險指標，包括短期密集交易、高額交易以及非面對面交易。 根據了解，台銀被詐騙的案發時間是在4月20日，當銀行準備在22日進行第二筆匯款時，發現情況不對勁，詐騙金額疑似從台銀洛杉磯分行匯至某大陸銀行香港分行。金管會在4月24日接獲台銀的通報後，立刻請金融資安資訊分享與分析中心針對此案發出警訊，並在5月初通過e-mail提醒各銀行注意防疫期間的資安控管。 官員指出，對於這些風險高的指標，銀行員工必須與客戶進行確認，並留下相關紀錄。雖然居家辦公和人力有限，但也不能因為這些因素而疏忽了資安控管。金管會副主委黃天牧在疫情爆發後，就密切關注金融機構在防疫期間的資安狀況，並與幾家大型民營銀行交流，了解他們的實際作法。多數銀行要求員工使用的電腦必須是銀行發的，並對授權碼及密碼進行特別控管。 此外，官員也強調，防疫期間內控的權責強化非常重要。以台銀事件為例，該事件中，居家辦公的甲行員因無法執行匯款，將客戶指示轉給分行上班的乙行員，而乙行員可能認為這是甲的客戶，所以沒有再次確認。官員表示，銀行在防疫期間的相關內控流程和權責，可能需要再次釐清並強化，相信台銀事件後，各銀行會更加提高警覺。