台新銀行率先啟動財管2.0新時代

近期，台灣的金融市場再掀波瀾。根據最新的新聞報導，台新銀行正式進入富豪財管市場，成為金管會於2025年3月全面開放財管2.0業務後的首家搶得頭香地位的銀行。這也意味著台新銀將成為國內第14家開辦富豪財管業務的銀行，標誌著台灣富豪財管市場的競爭正式進入戰國時代。

金管會於2020年8月7日發布了財管2.0管理辦理辦法，並在今年的3月3日對「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」進行修正，全面開放銀行辦理高資產業務，並分階段放寬業務項目。這一系列的改革措施，旨在推動國銀私人財管業務的發展。

目前，共有14家銀行獲得辦理財管2.0的資格，其中包括瑞銀、匯豐、渣打銀行等三家外商銀行，以及一銀、兆豐、合庫、華南銀等四家公股行庫，以及中信、國泰世華、台北富邦、元大、玉山、上海、台新等七家民營銀行。預計今年開辦後，市場競爭將更加激烈。

根據銀行局的統計，截至2025年1月底，已有12家銀行開辦了富豪財管業務，客戶數量達到1萬2,173人，月增長率為2.9%，年增長率則達到66%。資產管理規模達到1兆4,446億元，月增長率為2.5%，年增長率為64%。其中，一銀、中信銀、兆豐銀位列前三。

金管會對台新銀行辦理富豪財管的同意，主要考慮到台新銀在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統的投入。台新銀已提出相關具體規畫，並建置本項業務責任地圖及負責本項業務高階管理階層重大違失案件之問責機制，強化董事會督導管理責任，以塑造良好企業文化並落實公平待客與公司治理。