臺銀員工涉詐欺，受罰2200萬元，金融紀律嚴肅再警示|台灣銀行

桃園地檢署近期偵辦了一起重大詐欺案，該案涉及一名律師與臺灣銀行夫妻檔行員，他們共組詐欺集團，利用虛擬貨幣進行洗錢，詐欺所得高達1.1億元。地檢署已經結束調查並對涉案人起訴，而金管會則對臺銀開出2,200萬元的大罰單，這也是銀行員與詐團勾結弊案中的最高罰鍰。

金管會主委彭金隆自2024年5月上任以來，首次開出千萬大罰單，這反映了對行員涉入詐團的零容忍態度。銀行局副局長侯立洋強調，金管會對銀行員涉及與詐團共謀的事件高度重視，未來若有類似事件發生，將依法追究高階管理人員責任，並加重裁罰。

此次對臺銀的重罰有兩個主要原因：一是涉案行員的犯罪情節嚴重，二是臺銀內部控制制度存在多處缺失。侯立洋指出，臺銀在行員外出開戶、存匯交易、客戶身分持續審查、帳戶監控作業及員工異常行為管理等機制上，內控制度不完善，執行不力。

該詐欺集團自2023年5月起至被查獲時，共計詐欺不法所得高達1億1,477萬餘元，被害者達179人。金管會調查發現，臺銀的郭姓與黃姓兩位行員涉案期間長達約三年半，從2021年4月到2024年7月。

侯立洋還提到，臺銀在內控制度上存在多處疏漏，例如對行員異常狀況未進行深入了解，對於行員以「投資國外股權證券」名義規避投資虛擬幣的行為，分行在洗錢防制和內控上都有缺失。

臺灣銀行對此事件表示，已將涉事的兩位行員予以免職，並對相關違失人員進行懲處。臺銀在案發時已啟動查核程序，並成立跨部處工作小組，全面檢視相關規範及作業，並擬定多項強化措施，以精進內控機制，加強對行員異常交易的管控及生活管理。