統一投信：美債多策略，攻守兼备投资利器

台股上半年在AI熱潮帶動下，表現亮眼，其中，台股投資專家、主動型基金規模位居第三大的統一投信趁勢推出「進可攻、退可守、降波動」的統一美債20年ETF（00931B），這款ETF適合目前市場狀況，成為資產配置的一環。擁有強大研究團隊的統一投信，長期穩居績效排行榜前列，過去三年更是唯一達成規模翻倍的基金公司，此次推出新ETF，展現其不斷創新的精神。昨日，統一投信總經理董永寬於記者會上強調，現在正是投資債市的最佳時機，隨著升息周期接近尾聲，未來債價差及債息空間預期將有所提升，建議投資者將約20%的資金配置於美債ETF，以實現低風險、高報酬的目標。 統一美債20年ETF在市場上具有獨特優勢，它追蹤的彭博20年期美國公債指數，近期出現30多年來首次的嚴重超跌。根據統一投信的預測，美國公債價格在聯邦儲備銀行升息周期結束後通常會反彈，因此，統一美債20年ETF提供了「進可攻」的機會。同時，它還能為投資者帶來穩定的配息收益，成為「退可守」的選擇。 統一投信ETF團隊主管張美媛表示，市面上雖然有多款美國20年期公債ETF，但只有統一美債20年擁有收益平準金機制。該ETF預計每年2、5、8、11月發放配息，配息收益屬於海外所得，並不需繳納二代健保費。對於台股投資者來說，加入美債ETF還能有效地降低投資組合的波動性，使整體投資更加穩健。 根據彭博回測數據，過去20年間，若將50%的資金投資於台股，另50%投資於美國長天期公債，並每年進行一次資產再平衡，該投資組合的總報酬率及年化報酬率分別達到244.75%及6.47%，與僅投資台股的報酬結果幾乎無差異。然而，加入債券部位後，年化波動度大幅降低，股災時的最大跌幅也明顯縮小。