台股定期定額基金年勝率亮麗|統一投信

台股在AI熱潮的推動下，今年表現亮眼，吸引了眾多投資人的目光。不過，去年股市的暴跌仍讓不少投資人心存顧慮，擔心錯過這波成長機會。對此，法人建議，投資者可以透過定期定額的方式，逐步建立核心部位，並在回檔時分批加碼投入。 根據統計，過去20年台股定期定額的勝率相當高，報酬率也逐年上升。特別是優質的主動式台股基金，其報酬率更是大幅提高。投資者常常會問：「台股這麼驚驚漲，該如何進場呢？」法人指出，只要運用定期定額的懒人投資法，投資者隨時都可以進場。 根據近20年的歷史統計資料，投資者只要在任一個月份開始定期定額，1年後正報酬機率就超過7成，5年正報酬機率近9成，10年的正報酬機率則達百分百。報酬率方面，定期定額一年平均報酬率約4％，5年拉升至15％左右，10年則有32％。 在台股基金績效方面，統一投信的旗艦基金「台股金三角」表現出色，近20年來的報酬表現比大盤更亮麗，為投資者創造了倍數的超額報酬。這個金三角組合包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金，定期定額1年的平均報酬率分別達8.64％、8.83％及7.97％，2年的平均報酬率上升至18.13％、18.51％及16.43％，都是加權指數的2倍。時間拉長至10年，統一黑馬的定期定額平均報酬率甚至高達94.48％，統一奔騰及大滿貫基金也有87.8％及78.58％，同樣超車加權指數及電子指數。 這三檔基金雖然都是台股基金，但投資風格各自具有特性。統一黑馬基金是一般股票型，精選40檔具爆發力的黑馬股；統一大滿貫則是注重股東權益報酬率，較偏好龍頭股；統一奔騰基金則高比率布局在電子股。投資者可以將這三檔基金同時納入扣款標的，自行組成金三角組合，並直接透過統一投信線上申購，扣款金額最低2,000元起，每天都可以是扣款日，還可獲定期定額終身零手續費。 展望台股下半年行情，統一投信強調，市場對下半年經濟軟著陸信心大增，加上聯準會（Fed）升息近尾聲，AI應用襲捲全球，科技巨頭大舉投資，新商機擴大，成長趨勢明確，也將讓相關供應鏈長期受惠，搭配解封受惠股，台股行情看好不變。