「統一投信：股市金三角策略 定额定时投资策略」｜統一投信

今年全球股市一路攀升，AI熱潮更是讓台股如虎添翼，表現一枝獨秀。雖然去年股市崩跌的陰影還在投資人心頭徘徊，但錯過台股成長機會的擔憂也讓人頭痛。這時，投資人不妨試著透過定期定額的方式，先建立起自己的核心部位，或是分批加碼投入，逐步累積自己的投資資本。而選擇一個優質的主動式台股基金，可以讓定期定額的平均報酬率更上一层樓。 統計數據顯示，只要投資台股的定期定額超過一年，就有很高的機率獲利，而且隨著時間的拉長，獲利還會逐年上升。以加權指數為例，過去20年間，只要投資人從任何一個月份開始定期定額，一年後的正報酬機率就超過了大成，而定期定額5年的正報酬機率更是逼近9成。報酬率方面，加權指數定期定額一年的平均報酬率約4%，5年的平均報酬率則拉升至15%左右。 「統一台股金三角」——包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金，這些基金的定期定額一年的平均報酬率分別達8.64%、8.83%及7.97%，約為加權指數的2倍。若將時間拉長至2年，這些基金的定期定額平均報酬率成長至18.13%、18.51%及16.43%。再來，定期定額3年的平均報酬率，這3檔基金進一步提升至27.06%、26.69%及23.51%。若是將時間拉長至10年，統一黑馬基金的定期定額平均報酬率甚至高達94.48%，統一奔騰及大滿貫基金的定期定額平均報酬率也有87.8%及78.58%。 統一投信表示，近期各大機構上調歐美今年經濟成長率預估，市場對下半年經濟軟著陸信心大增，加上聯準會利率終點已近，這些因素都支撐著台股今年來的強勢表現。而AI應用的席捲全球，讓科技股帶領台股強勢上漲。科技巨頭大舉投資AI，長期成長趨勢明確，也讓台股相關供應鏈受惠，讓台股下半年有望持續向上。