台灣月配型基金熱門，吸金超過兆元創紀錄|中國信託證券投資信託

利用配息基金打造現金流，這個概念已經漸漸成為退休理財的熱門選擇。尤其在台灣，每月都有固定收入進帳的月配息商品，因為ETF投資的熱潮而受到更多投資者的關注。從過去主動式操作的債券和平衡型基金月配息型產品，到現在的股債ETF市場，月配息的主被動基金累計吸金規模已經超過兆元。 這麼多年來，我們看到境內外基金規模和申購變化的趨勢，其中，聯博全球非投資等級債券基金可以說是月配息債券基金的代表。它曾經一度成為國人持有金額規模最大的單一基金。然而，由於新冠疫情的爆發和美國鷹派升息導致債市大跌，這個基金規模也出現了縮水。接替它的，是聚焦美國市場的平衡型基金——安聯收益成長基金。 近期，台股表現強勁，帶動資金流向被動式操作的配息型ETF，成為近三年規模增加最快的資產類別。復華投信推出的首檔台股月配息ETF——復華台灣科技優息（00929），就是為了滿足市場對每月現金流的需求。這款ETF的經理人許忠成表示，它聚焦科技類股，追蹤的指數是特選臺灣科技優息指數，同時兼顧股息殖利率和獲利穩定性，並採用月配息機制，讓投資者輕鬆打造現金流。 另一方面，中信投信推出的兩檔月配型債券ETF——高評級與優先金融，也吸引了超過1,700億元的資金。隨著升息進入尾聲，美國公債ETF的熱度也開始增溫，多家投信的可申購額度已經滿額，甚至需要向主管機關申請追加募集。 投信業者提醒投資者，在這波債券投資熱潮中，應該特別留意折溢價和成交量。成交量可以反映流動性的充足程度，而溢價率過高時，投資者承擔的風險也會增加。因此，投資者在申購時應避免在溢價高時追高。