台灣定期定額投資人數達五年最高峰，突破54.7萬人|統一投信

台灣的投信投顧市場再創佳績！最新統計顯示，截至1月底，國內定期定額投資人數已突破54萬大關，創下五年來新高。這股投資熱潮，背後有著多項因素推動，其中，台股基金（國內投資股票型）的吸引力不容忽視。 根據投信投顧公會的數據，台股基金近三年的定期定額扣款金額年增率呈現上升趨勢。2018年雖然為負數，但2019年開始轉正，年增率達25％。到了2020年，這一數字更是大增至47％。這一成長趨勢，也反映在定期定額扣款筆數與扣款人數的年增率上，2018至2020年間不斷攀升，2020年達到最高點。 元大投信的智能退休研究團隊指出，基金之所以能成為退休存股的首選，主要原因是它能夠分散投資風險。與將所有資金投注於單一個股相比，基金透過專業經理人的選股，能夠精選一籌優質龍頭企業，從而實現風險分散。 群益投信的投資長李宏正強調，資產配置是投資成功的重要因素，佔成功要素的91％。資產配置的重點不僅在於追求短期獲利，更關注於資產的持續增值。基金定期定額的投資方式，適合那些難以掌握市場買賣點，或容易受到追高殺低心理影響的投資者。 統一投信進一步分析，根據MSCI AC世界指數的回溯計算，自2007年10月高點以來至2021年1月，定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94％。若扣款達五年、十年，正報酬機率分別為99％和100％。對台股加權指數進行定期定額回測，結果顯示，自2007年高點至今，在指數創歷史新高的過程中，經歷了五次明顯的波段循環。無論是在高點進場扣款，還是在低點進場扣款，經過二至三年的波段循環後，平均報酬率都能達到20％左右。