台灣集保帳戶，啟航全民理財新篇章|台灣集中保管結算所

為了引導國人培養長期投資的理财觀念，金管會精心規劃，參考國際先進的個人儲蓄帳戶制度，特別指派集保結算所設計台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA帳戶）的機制。這一創新的金融工具，旨在幫助民眾及早開始儲蓄，並強化個人的財務規畫。

TISA帳戶的推動規畫將以國內基金商品為先鋒，鼓勵基金公司推出低經理費、免申購手續費的TISA級別基金，吸引更多投資人積極參與。預計至2025年6月底，TISA帳戶的設置及系統作業將全面完成，象徵著台灣正式迎來全民理財的新時代。

為確保TISA帳戶能夠涵蓋適格的國內基金商品，集保結算所於5月21日召開了「TISA基金委員會」，邀請產業界、學界專家共同研討基金篩選標準及申贖規範。適格的TISA級別基金將享有低經理費、零手續費等優惠，並限定投資人必須以定期定額方式扣款24個月，以享受這些優惠。

集保結算所也在5月23日公佈了TISA基金相關發行須知，多家中國信託公司已經開始準備TISA級別基金的發行申請，希望能夠在市場上搶佔先機。

此外，集保結算所於5月下旬舉辦了三場業務說明會，向基金公司及銷售機構介紹新制度，並協助各業者積極準備，確保新制度的順利推動。

為了提供投資人更便捷的服務，集保結算所同時建置了「TISA帳戶資訊申報暨查詢平台」，讓基金銷售機構在取得投資人同意後，可以申報交易明細與帳戶餘額資料。

未來，投資人將能透過「TISA帳戶申報暨查詢平台」及「集保e手掌握」App，全面查詢TISA帳戶內基金投資的歸戶餘額、異動明細與相關資訊，從而提升帳戶管理的效率與透明度，實現自主理財的目標。

集保結算所董事長林丙輝表示，TISA帳戶機制的設立，是希望透過投資儲蓄專戶的建立，搭配商品讓利和數位查詢等特色，鼓勵全民積極參與TISA帳戶的開設，引領國人朝著長期理財投資的方向前進。

集保結算所將繼續與主管機關密切配合，擴充可投資產品，優化制度設計，深化全民參與度，與產業界攜手打造一個永續性、普惠性、前瞻性的個人儲蓄投資新生態系，迎接理财新世代，啟動更長遠、更穩健的財務規畫與未來。