台灣集保結算所TISA帳戶全月啟動在即|台灣集中保管結算所

為了引導全體國民建立長期投資理財的觀念，金管會積極參考國際先進的個人儲蓄帳戶制度，特別是將目光投向了臺灣集中保管結算所（以下簡稱「集保結算所」），並正式責成其規劃與建置「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA帳戶）」的全新機制。該機制的目標是通過優化國內基金商品的配置，幫助民眾提前規劃並積極參與長期理財投資。

集保結算所董事長林丙輝表示，TISA帳戶機制將透過專為投資儲蓄設計的專戶，並結合讓利商品、數位查詢等特色功能，鼓勵廣大民眾積極參與並進行長期理財。預計於6月底完成的TISA帳戶設置及系統作業機制，將標誌著臺灣進入全民理財的新時代。

為確保TISA帳戶所包含的國內基金商品能夠達到相關標準，集保結算所在5月21日召開了「TISA基金委員會」，會中邀請了產業界、學界及專家代表共同討論並研訂基金篩選標準及申購規範。適格發行的TISA級別基金將享有低經理費、免申購手續費等優惠，並要求投資人以定期定額的方式扣款24個月，以享受這些優惠待遇。

集保結算所於5月23日公佈了TISA基金的相關發行知識，許多國內投信公司已經開始準備相關級別基金的發行申請，力圖把握上市的第一波先機。此外，集保結算所還在5月下旬舉辦了三場業務說明會，旨在協助各投信公司積極準備，確保新制度的順利推動。

為了讓投資人能夠更加便利地查詢TISA基金資訊及TISA帳戶餘額明細，集保結算所同時建置了「TISA帳戶資訊申報暨查詢平台」。透過這個平台，基金銷售機構在取得投資人同意後，可以申報投資人的交易明細與帳戶餘額資料。未來，投資人將能透過「TISA帳戶申報暨查詢平台」以及「集保e手掌握」App，全面查詢TISA帳戶內的基金投資歸戶餘額、異動明細與相關資訊，從而提升帳戶管理的效率與透明度。