台灣中小企業基金——統一投信卓越之選

台股在連續兩周的下跌後，23日來了一個大反彈，跳漲近400點，讓市場氣氛為之一振。雖然全球市場對美國可能開始縮減購債、國外Delta疫情升溫、通膨高漲等問題感到擔憂，但台股的堅實基本面讓投資人們看到了希望。 理财專家建議，投資台股可以採取「存股選市值王、潛力股靠基金」的混搭策略。對於台積電這樣的市值王，不僅是台股的支柱，也是全球十大市值企業之一，更是證交所統計投資人定期定額最愛的個股。而對於中小股，由於一般投資人難以掌握，因此可以將這部分交給有團隊資源、績效好的中小基金來操盤。 晨星統計顯示，中小基金各期間定期定額平均報酬率好於加權指數，其中，統一中小基金不論短中長期皆排名在前，一年定額報酬率達40.27%，優於加權指數17.88%、同類平均26.63%。長期投資來看，5年、10年分別有105.64%、186.34%，是加權指數近兩倍，實屬優選。 統一投信台股研究團隊指出，從短期成長動能來看，台灣貨幣供給增長轉向持平、景氣信號在高點；企業獲利及經濟成長率在第2季達到高峰，第3季至第4季增速將放緩。目前國際資金保守觀望，等待美國聯準會確認縮減購債的時間表，待不確定因素釐清後，籌碼沈澱，可望重啟新一輪基本面漲勢。 第3季的布局重點應該著眼於明年的展望，美國及歐元區經濟持續復甦，帶動全球景氣回升，企業獲利成長佳。明年量化寬鬆有序退場，但預料升息時程仍遠，有大幅拉回都是中長線買點。選股時，應關注今年獲利大幅上修，明年能見度高的個股；產業相對看好晶圓代工、載板、電動車、高速傳輸；蘋果新款智慧手機拉貨及經濟解封帶動的庫存回補個股，以及受惠於中國碳中和政策與美國基建案的傳產股。