台灣TISA基金7月啟航，投資新選擇揭幕|統一投信

為了幫助國人打造個人長期投資帳戶，金管會特別推出了一項新制度——TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶），並預計最快7月份正式上路。昨日（24日），證期局副局長黃厚銘透露，集保結算所即將在6月底公布一張清單，列出了可供民眾開設TISA專戶的銀行、投信等基金銷售機構，以及可投資的TISA級別基金。這將為民眾提供勞保、勞退之外的退休準備選擇。 黃厚銘表示，目前已有11家投信等基金銷售機構，準備推出22檔TISA級別基金，平均每家約推出兩檔。這些機構包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等，都已向集保遞交申請，積極響應政府的TISA制度。 根據集保的規劃，民眾在投信或銀行開設TISA專戶並申購TISA級別基金，只要持續24個月定期定額扣款，就能享受零手續費和低於1%的經理費優惠。如果提前終止扣款，則該檔基金的優惠將自動終止，並在六個月內禁止再新增扣款該檔基金，但可以透過另一個TISA專戶來申購同一檔基金。 TISA級別基金與一般基金有何不同？業內人士解釋，TISA級別基金是經過集保成立TISA基金委員會篩選的適合長期投資的商品，具有零手續費、低經理費的優勢，且最低申購門檻僅需新台幣1,000元。 金管會推動TISA制度的過程分為兩個階段。第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，由集保協助民眾建立專戶，並由財政部進行個人投資理財優惠的宣導。每人在每家基金銷售機構限開一個TISA帳戶，但無論在多少家基金銷售機構開設TISA帳戶並無限制。 黃厚銘還提到，對於投資股票或債券的基金，股票資本利得將免稅，股票配息則併入綜所稅享受8.5%的免稅優惠，上限為8萬元。若不併入綜所稅，則採分離課稅稅率28%。債券配息則採分離課稅稅率10%，這些都是現有的投資理財租稅優惠。 第二階段則是新增政策誘因，金管會將根據第一階段的實施情況，與財政部進行溝通，如果確有必要，將考慮新增租稅優惠。 金管會希望TISA制度能成為台灣爭取亞洲資產管理中心地位的一環，並鼓勵全民參與，透過長期投資規劃自己的退休生活。