證交所 辦反詐騙宣導座談會 |臺灣證券交易所

臺灣證券交易所6月30日舉辦上半年證券商從業人員反詐騙宣導座 談會，邀請台北富邦銀行金融安全部副總蔡佩玲及駐金管會檢察官劉 韋宏擔任講師。

蔡佩玲擔任檢察官期間，是我國防制洗錢政策的重要推手，現於北 富銀積極推動防詐，針對銀行業鷹眼識詐聯盟機制進行演講；劉韋宏 則是在內線交易及吹哨者保護等議題都有相當豐厚的實務經驗，由自 身接觸過的詐騙案件帶來分享。

蔡佩玲首先提及現在金融機構遇到詐騙集團的困境，面對疫情後急 速成長的詐騙集團，及其創新的犯罪手法，缺少防範金融犯罪的專責 部門應對，加上詐騙集團甚至會從金融機構徵才，對於金融業內部制 度也日趨熟稔，若金融機構不能與時俱進，未來面臨的挑戰將越來越 嚴峻。因此，蔡佩玲強調，金融機構必須嘗試新思維、新工具、新組 織及新作法，例如北富銀積極導入人機協作的觀念，運用RPA、AI等 工具協助員工判讀每日大量的交易資訊，才能客觀且有效率的找出可 疑的帳戶或金流。她表示，北富銀自2021年起，打造鷹眼識詐聯盟， 多數銀行機構都已參與，透過大量現有警示帳戶資料訓練鷹眼模型， 快速且精準找出可疑帳戶。

劉韋宏分享接觸過豐富詐騙案例，包含Netflix知名影集「地面師 」中，描述於日本專門偽造身份、假冒不動產交易的詐騙專家，在台 灣也有多達數十件以上的真實案例。他並指出，詐騙集團時常利用投 資群組勸誘投資虛擬貨幣，建置假APP吸引被害者入金，金錢被轉往 俄羅斯或是柬埔寨不知名虛擬貨幣交易所或帳戶，能成功追討財損的 機率非常低，人頭帳戶仍是詐騙集團洗錢的重要管道，亦是我國政府 重要防堵詐團的措施之一。