統一投信2檔基金 新增TISA級別 |統一投信

為提升國人建立長期投資理財觀念，金管會規劃建置「臺灣個人投 資儲蓄帳戶（Taiwan Individual Savings Account,TISA帳戶）」機 制，由投信公司讓利發行較低經理費的TISA級別基金，吸引投資人長 期穩健投資。統一投信為首波率先響應的投信業者之一，並祭出旗下 的旗艦型台股基金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，新 增TISA級別，首次銷售日訂於2025年7月1日。

統一投信的企業理念是「好基金、好幸福」，長久以來深耕定期定 額市場，廣獲投資大眾的肯定信賴，據投信投顧公會統計至2025年5 月，統一投信當月定期定額扣款金額高達7.75億元，扣款人數、筆數 分別為9.45萬人、15.03萬筆，皆穩居業界之冠。統一投信自2020年 4月以來即穩坐定期定額三冠王寶座，力推長線穩健投資的目標與TI SA制度不謀而合。

要做TISA基金，需要經過臺灣集保結算所層層篩選，條件包括：基 金成立滿三年、規模達新台幣五億元以上。須至少取得晨星綜合評等 及各年期評等任一三星以上，或理柏保本評等三星以上之其中一項評 等。統一投信此次率先響應政策，展現誠意推出兩檔旗鑑級的台股基 金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，經理費從原本的1 .6％，以低於四折的優惠程度分別折讓至0.6％、0.5％，並於6月25 日取得金管會核准函做為首波TISA級別基金。

其中，「統一大滿貫基金」截至5月29日，規模達114.84億元，為 百億級別的長青基金，且獲獎無數，累積至今已得獎21座。而「統一 台灣動力基金」在今年的2025年晨星基金獎中，是唯一一檔獲得台灣 股票型基金獎的優質基金。投資人自7月1日起即可在基富通平台申購 ，未來也會在其他銷售通路陸續上架。

統一投信表示，國人退休理財，過去多仰賴勞保年金與勞退機制的 雙重保障，但因應超高齡化風險，金管會啟動TISA帳戶作為退休金的 「第三支柱」，便是政策核心重點，TISA帳戶首波上路以台股基金商 品先行。中華民國之居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外 籍人士都可申購，申購方式僅限定期定額，每筆最低申購金額1,000 元，適合想要長期累積退休金的民眾。