臺灣證交所舉辦反詐騙宣導座談會，強化投資者保護教育|臺灣證券交易所

臺灣證券交易所於6月30日盛大舉辦上半年證券商從業人員反詐騙宣導座談會，邀請金融安全專家台北富邦銀行金融安全部副總蔡佩玲以及駐金管會檢察官劉韋宏共同擔任講師，為業界帶來實質的防詐知識與經驗分享。

蔡佩玲女士在擔任檢察官期間，對於我國防制洗錢政策貢獻良多，現於北富銀積極推動防詐工作。在座談會上，她以銀行業為例，深入剖析了詐騙集團的挑戰。蔡佩玲指出，隨著疫情後詐騙集團的快速成長及犯罪手法的日新月異，金融機構面臨的防範金融犯罪的壓力日益增大。她強調，金融機構必須與時俱進，嘗試新思維、新工具、新組織及新作法，以應對未來的挑戰。

蔡佩玲以北富銀為例，介紹了該行積極導入人機協作的概念，運用RPA、AI等先進工具協助員工判讀大量交易資訊，從而客觀且有效率地發現可疑帳戶或金流。她提到，自2021年起，北富銀打造了「鷹眼識詐聯盟」，並吸引多數銀行機構參與，透過大量現有警示帳戶資料訓練鷹眼模型，能夠快速且精準地識別可疑帳戶。

另一位講師劉韋宏檢察官則分享了他在內線交易及吹哨者保護等議題上的豐富實務經驗。他透過自身接觸過的詐騙案件，向與會者展示了詐騙集團的狡猾手段。劉韋宏提到，詐騙集團常利用投資群組誘導投資虛擬貨幣，並建置假APP吸引被害者入金。他指出，詐騙集團將金錢轉移至俄羅斯或柬埔寨等地的虛擬貨幣交易所或帳戶，使得追討財損的機會非常低。他還強調，人頭帳戶是詐騙集團洗錢的重要管道，也是政府防堵詐團的重要措施之一。