挑科技基金 五招添勝算

科技股長期勝率高，在近年數位轉型趨勢帶動下，布局契機更有增無減，然而，科技基金如雨後春筍般推出，投資人該如何選擇？法人建議，現階段依循「企業數位轉型及新能源大趨勢」、「新經濟平台軟體訂閱制優於消費電子硬體製造」兩大方向，以及「多元配置不偏食」、「定期定額搭配大跌加碼」、「不隨便All in」三大原則。富蘭克林證券投顧表示，面臨美聯準會緊縮及景氣放緩擔憂影響，科技股短線走勢震盪，但歷經這波修正後，科技股評價面已大幅改善，若後續通膨壓力放緩，或是企業財報或財測展望能交出優於預期成績單，科技股有望重拾漲勢。挑選上，富蘭克林證券投顧建議，可先選擇一檔涵蓋多元題材的科技產業型基金做為核心配置，掌握次產業輪動機會也可分散波動風險，資金有餘者可再挑選自己偏好的主題型產業，增加未來的獲利空間。另外，相較於台股電子股以半導體、科技硬體及零組件為主，如果手中已有許多台灣電子股的投資人，挑選境外科技基金時可優先選擇側重於雲端運算、軟體服務或是網路等次產業，達到「軟硬通吃」的互補效果。統一投信也強調分散布局概念，若發現手中科技基金過度集中單一子產業，例如重押半導體、偏食電動車，導致投資組合過去這段時間波動過高，心理難以承受，可趁反彈減碼比重過高的單一產業基金，調整為以全球科技股票型基金、全球AI智聯網主題型基金，由專業經理人去配置區域及子產業，或是選擇子產業涵蓋多元的科技型ETF。這樣能有效達到分散性、降低投組風險，帶來更加穩健表現。在全球區域的搭配比重上，科技品牌領頭羊的美股及全球訂單重鎮的台股，可做為重要的衛星雙動力，陸股則可視為策略型配置。若是資金尚有餘裕的積極型投資人，科技股震盪之際，針對成長趨勢明確的科技基金，可採用每下跌5%、10%加碼的金字塔投資法。可留意的是，目前並非所有科技股都有行情，可適時調整科技次產業上的布局以提高獲利機會。統一投信解釋，今年股市波動加大、科技次產業分化明顯，消費電子需求有轉弱現象，但企業資本支出仍在擴大，美國經濟表現強勁、歐洲潛在俄羅斯受制裁所帶來的景氣不確定，中國大陸供應鏈受阻，使得製造業面臨挑戰。因此，現階段挑選科技型基金或ETF時，宜掌握「企業數位轉型及新能源大趨勢」、「新經濟平台軟體訂閱制優於消費電子硬體製造」兩大方向。在布局策略上，採取「多元配置不偏食」、「定期定額搭配大跌加碼」、「不隨便All in」三大原則，控制資金風險。富蘭克林證券投顧並提醒，定額定額科技產業型基金時，市場震盪時務必要採取「不停扣、不低贖、要加碼」的「二不一要」態度，在市場盤整期，持續定期定額扣款，無論有無加碼投資，其報酬率都明顯優於遇到利空就選擇停扣的投資人。