培養紀律 善用定期定額

剛踏入社會的新鮮人，薪資收入開始起步，每月可投入理財的金額可能有限，法人強調，宜善用「定期（不）定額」的方式投入，養成紀律性投資習慣。安聯投信表示，社會新鮮人在思考中長期投資方向時，最需要把握的大原則，就是不宜把理財與投資混為一談，因為投資可能具有中短期的特定目標，策略上或考量上都與屬於中長期的理財有所不同；既然是為了要理中長期的財，那麼，紀律性的投資就相對要來得重要。該如何做到紀律投資、避免落入追高殺低的情緒性投資？最好的方式就是採用定期（不）定額方式，穩步累積投資部位。惟保德信投信市場策略團隊主管葉家榮提醒，誰都不希望紙上富貴，即使是社會新鮮人，也需要做投資停利，基金投資停利是一門學問，新鮮人可設定15%~30%的投資報酬率，若報酬率達到該數字，則可停利贖回獲利部分或總投資，但定期定額新資金仍不停扣，一方面持續參與走升行情，同時又能落袋為安，將帳面報酬轉化為實質資產，成為日後再滾入市場的資本。