證交所防洗錢 訂新規

為接軌國際洗錢防制規範，台灣證券交易所增訂相關營業細則，規範證券商未來受理開戶，客戶均應檢附防制洗錢辦法規定的辨識身分文件，並依重要性與風險程度狀況，配合更新客戶資訊。證交所表示，為有利證券商落實和執行防制洗錢規範，增訂規範證券商未來受理自然人、非法人團體、全權委託、信託及華僑、外國客戶等開戶時，應檢附金融機構防制洗錢辦法所規定辨識身分的必要文件。另對現有客戶（含實質受益人）的身分確認，證券商也應依重要性及風險程度情況，持續進行審查事宜，更新客戶和實質受益人資訊。證交所說明，本次修訂參酌「金融機構防制洗錢辦法」第三條，根據不同樣態，金融機構確認自然人客戶身分，應遵行四項要點，包括一、以可靠、獨立來源的文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分；二、針對由代理人辦理者，應確實查證代理的事實；三、辨識客戶實質受益人，應以合理措施驗證其身分；四、確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係的目的與性質等。受理法人客戶、團體或信託的受託人時，也要掌握四要點，包括一、確認客戶或信託名稱、法律形式及存在證明；二、規範及約束客戶或信託的章程，或類似的權力文件；三、確認客戶中擔任高階管理人員者的姓名；四、客戶註冊登記的辦公室地址及其主要營業處所地址等。同時為加強證券商落實洗錢防制規範，證交所表示，本次修訂同步修正營業細則有關違失的處理原則，證券經紀商受託契約準則也配合增訂。如證券商違反相關規定，主管機關得通知限期補正或改善，或併課新台幣十萬元以下的違約金。