長青基金報你知 13年來平均年賺16％

投信海外基金百百種，但真正賺錢的「長青基金」為數不多，以保德信投信的全球醫療生化基金為例，成立至今13年半，除了規模仍逾90億元，是國內規模前五大的海外股票型基金，成立以來績效更達224.5％，平均一年可替投資人創造16％獲利，報酬率遠勝定存。至於瀚亞投信的印度基金也是元老級基金，成立十年來，目前規模84億元，同樣名列海外基金前五大，成立以來績效126.5％，也十分亮眼。根據投信投顧公會統計，目前國人投資規模前五大的海外股票型基金，規模加總直逼500億元，幾乎每檔都有百億元規模，也反映台灣人熱中投資海外市場，細分五大基金的區域包括大陸、印度，產業則有醫療生化與綠能。若以績效來看，五大基金成立以來，投資人如果長抱至今，以生醫基金績效超過兩倍最佳，印度基金也有一倍以上的報酬率。投信業者指出，近年國內投信操作海外基金的績效不輸境外基金，以保德信全球醫療生化基金為例，是境內最大醫療產業基金，且經理人從基金成立之初，歷經生技產業多次的景氣循環還持續操盤，是台灣投信產業罕見。保德信全球醫療生化基金經理人江宜虔認為，在人口高齡化、新興市場所得提高帶動對醫療產業的需求，以及生技、製藥、醫療器材等技術不斷創新下，值得中長期投資，但去年第3季以來，因美國升息和大選紛擾而回檔，本益比也低於歷史均值。江宜虔強調，但這波是本益比修正而非基本面修正，建議投資人把握機會分批買進，或持續定期定額投資，但可多元分散投資，兼顧製藥、生技、醫療服務業及醫療器材等四大次產業。