三特色 拉攏金字塔頂端客

瑞士銀行台北分行顧問投資部董事總經理張凌雲表示，UBS Advice將提供國內金字塔客戶三大特色服務，包括：契約式顧問服務、免佣金，以及瑞銀全球900人研究團隊提供的投資展望。瑞銀昨（28）日獲金管會核准開辦財富管理顧問服務（UBS Advice）新業務，瑞銀台灣區財富管理執行長陳允懋指出，UBS Advice開戶門檻是100萬美元，與目前瑞銀私人財富管理開戶門檻相同，專門服務台灣金字塔頂端的富人群。UBS Advice的收費方式將以年費取代交易佣金，也就是每年抽取客戶投資總額的固定比率，取代每一次的交易手續費。如此一來，理專就不會為了賺取每筆交易的手續費，頻繁地要求客戶購買不適合風險屬性的產品。陳允懋說，UBS Advice去年3月在星、港、瑞士上線。上線半年，亞洲區資產管理規模已達到5億美元，瑞士母國則有200億美元。由於客戶的資產組合投報率，將列入經理人重點業績評比，理專會量身打造客戶的投資取向，相信可以吸引高資產客戶群。瑞銀這項新業務經過將近兩年籌畫，由陳允懋與張凌雲共同督導。張凌雲指出，目前市場上大部分並非真正在做財富管理，而是在做證券業務、或是以產品銷售為主的服務。陳允懋表示，UBS Advice與現行財管系統差異在於UBS Advice必須與每一位客戶簽署顧問契約，由顧問根據市場變化與風險承受度，主動建議客戶調整組合。