兆豐國際投信總經理孫蘭英：建立堅定的理財策略

去年全球市場面臨金融風暴，因1年前的驚慌的心態，致使許多投資人今年投資保守，因而錯失難得的投資行情。兆豐國際投信總經理孫蘭英分析，這些今年沒有參與到全球股市漲勢的投資人主要是因為尚未建立一套堅定的理財策略。那到底如何建立一套理財策略？孫蘭英指出，首先，必須勇於在市場恐慌時進行投資。去年雷曼兄弟倒閉，市場一片驚慌，VIX指數更創下有史新高，在當時無論如何即應建立既有之投資部位，畢竟下檔空間有限，不管會不會續跌，都應開始進行布局，即使是穩健偏保守的的投資人，也應提出部分資產例如利用定時定額、或定時不定額進行投資。其次要訂出股債的資金比，或者風險性資產以及固定收益資產的資金比例。每個人可自行評估承受市場波動的能力以及風險控管作為考量，另一部分資金則可留在景氣明朗作加碼。孫蘭英指出，若依循如此的投資配置，以台股今年以來漲幅達70％來看，分散布局的結果應亦有35％的獲利。第三是遇到緊急事件更須理性判斷。提醒投資人，面對市場的突發緊急事件，切記進行理性判斷，有效率的決定才能讓自己的投資組合傷害降到最低。第四是重新思考面對贖回的投資部位，這也是致勝的關鍵。正因為不少投資人都慘賠，使得投資從極端的積極變為完全保守，將錢全放定存，但如此即等於實現虧損。真正理財贏家的態度應是正向的掌握下次投資機會，積極思考「如何把失去的報酬賺回來」。最後，孫蘭英提醒「投資的資金一定要是閒置資金」，不要影響個人日常生活，畢竟投資市場的景氣循環都有一定週期，此外，更要定期撿視投資標的未來性，標的若真不理想，則應勇於轉換才是。