信用交易遇重大風險 券商可提前召回債權

必翔股票遭公司派炒作導致投資人蒙受損失，台灣證券交易所昨（9）日頒布信用交易新規範，授予證券商未來如遇融資融券擔保品或投資人信用有重大風險，得提前召回債權。另外，個股若連續六個交易日跌停，證券商也獲授權，得針對投資人其他帳上餘額做進一步處分。證交所交易部主管表示，新公告「證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法部分條文及證券商辦理有價證券買賣融資融券契約書」第4、13條修正條文，主要因應必翔案，提高證券商權利保障，於信用交易規範做出二大調整。包括一、現行信用交易得展延二次，如於展延期間，證券商認定融資融券擔保品或投資人信用出現重大風險，可提前召回債券，其次，個股如連續六個交易日跌停，證券商無法順利處分擔保品，有權針對其他帳上餘額做進一步處分。上述行使標準，須由證券商與信用交易客戶訂定書面契約，包含擔保品及投資人信用風險等重要認定項目，皆須具體行文，約定後，投資人在接獲證券商通知起十個交易日，須了結交易。另一方面，證券商可於契約期間內，修正相關認定標準，惟應於修正內容生效日前，以雙方約定時間或十個交易日前，通知客戶修正內容，並請投資人特別於條款處簽章，確認充分知悉，避免發生糾紛。