《人物側寫》吳文永：用售後服務心態看風暴

經歷這次大風暴，重創永達的形象及業績，但永達保經董事長吳文永仍認為，剛好讓永達了解行銷的環節，更強化投保後的服務，目前所有文宣、廣告傳單，都經合作的保險公司審閱批准後才使用，保單回來後，也由永達確認、錄音，再由壽險公司再次確認。「保單確認對業績的影響，6月底就可以告一段落！」吳文永說， 永達近3,000位業務員，4、5月幾乎都在忙保單確認書，他在5月底向保險局進行最後報告，業務員可以開始重新出發。低利率時期，不少高資產族，如醫生、律師、會計師，利用這種複利增額終身壽險，規劃稅負或賺取更高報酬率；近來利率反彈，及資本市場處於低點，不少人想動用這筆錢，所以就以「當初以為是存款」、「業務員沒有說明清楚」等理由，要將保單無條件解約，也不想付解約費用，這些人都具有一定的保險及法律常識，所以才將風波越演越烈。吳文永表示，也有一些是永達離職的業務員，轉行賣境外保單或其他家的商品，鼓吹前先客戶解約，轉保新的保單或商品；這次申訴案中約有21％的保戶是撤銷契約，一半以上仍是維持原有保單。吳文永說，現在永達的業務員必須讓客戶簽服務需求表，其中有一問題，是希望業務員多久才來服務一次，選項有二星期、一個月、半年及一年，如果客戶選擇一年後再服務，可能代表業務員服務不佳。保險局要求取得先前保單的確認書，吳文永認為也是一種售後服務，有業務員提醒保戶當初投保的意願時，一個月下來還有保戶加碼近 400萬元，也是另一種收獲。