保單重新確認 永達創先例 |永達保險經紀

業務員人數及新契約業績都居保經第一名的永達保經，被保險局

要求確認其複利增額終身壽險保戶的投保意願，從今年2月到目前

，永達已取回2.4萬位保戶確認信，8月底前完成另外2.8萬位保戶

。創下保險史上第一宗行銷後重新確認保戶意願的紀錄。

前幾年複利增額終身壽險走紅，買氣爆漲，永達替全球人壽、宏

泰人壽銷售這類保單，幾年下來共有12萬多件的有效契約，但這

一、二年卻出現不少保戶申訴，表示自己上當受騙，甚至找上立

委陳情，保險局承受極大壓力。

保險局統計，去年全年，這類非理賠型的申訴，即保戶主張自己

不知道是保單、業務員未誠實告知、財務規劃失當等理由，訴請

保單無效，要退回保費的申訴案不少，全球人壽及宏泰人壽加起

來有400多件，且多是永達行銷的保單，讓保險局相當關注，認為

可能是行銷出現重大瑕疵。

保險局要求永達保經董事長吳文永說明。知情人士透露，吳文永

每周或隔二周就要到保險局報告，保險局並要求永達全面清查複

利增額終身壽險的保戶，重新確認保戶的投保意願，並取得確認

書。

由於保戶眾多，同時永達表示，從96年開始行銷幾乎都有錄音，

因此只先選定92年到94年3年內，年繳保費逾5萬元的保戶，共5.2

萬多件保單，先取得確認書，永達要求原始服務的業務員，若業

務員離職則分派新的業務員，向保戶詢問，如知不知道買了什麼

商品、年期多久？相關保價金、保單借款利率等權益？是否親簽

保單等。

取得保戶確認書後，永達還由處主管在辦公室內打電話給保戶，

進行第二度確認，並加以錄音，以確認業務員真的完成確認工作

。永達因進行這項確認工作，4、5月新契約業績比去年同期衰退

2成以上，合作夥伴宏泰人壽的新契約保費也大受影響，5月新契

約保費較去年衰退近85％。