價值型基金 長線穩穩賺

有別於一般基金類型，如店頭、科技基金淺而易懂的分類，價值型基金的名稱讓投資人搞不清楚到底葫蘆裡賣什麼要藥。價值型基金所追求的股票類型為市價低於淨值的股票，透過買進短期內價值被低估的股票，賺取未來浮現的價值。目前國內僅有六檔基金分類於價值型之下，包含安泰ING台灣高股息、富邦價值、元大巴菲特、富達台灣成長、JF價值成長、建弘價值。據統計，不論是透過單筆、定期定額投資台股，價值型基金在長期的績效表現都遠遠勝出於其他類型的基金。在過去一年台股加權指數震盪中，價值型基金的績效也是脫穎而出。投信投顧公會的統計，過去二年價值型基金年化標準差僅有22.23%，低於科技型的28.63%、中小型的28.43%、一般型的27.07%與店頭型的32.64%。這種賠的比人少，不隨市場起舞去追蹤強勢股的投資哲學，便是這價值型基金，能夠在長期中勝出的原因。摩根富林明投信表示，JF價值成長基金特別關注公司股價是否具有長期增值的潛力與風險控制，當本益比過高時，即提高警覺。因此，即便是在過去傳產股淪為雞蛋水餃股的時期，也沒有忽略傳產的比重。所以當電子股幾次重重摔下的時候，能夠保持穩健，在短期上雖然沒有驚人績效演出，長期卻能展現穩穩賺的價值。