財管新客群 瞄準遺產繼承人

最新報告指出，資產管理業者和證券商正搶進財富管理領域，鎖定想要更有錢的富人、以及已繼承遺產、且偏好自行操盤的年輕投資人，因為這類投資人在混亂的市場中可能需要協助。

英國金融時報（FT）報導，貝恩策略顧問公司（Bain & Company）的研究報告顯示 ，在2030年前，財富管理每年成長速度將比資產管理平均快2%。進軍財富管理市場已成傳統資產管理業者的一大轉變，這個產業向來仰賴嘉信理財、富達投資、及Hargreaves Lansdown金融公司等經紀商，或獨立的財富管理業者，以引導投資人購買其商品。

目標是吸引剛獲得新財富的年輕客戶，並在他們的需求變得更加複雜時留住他們。傳統資產管理業者Abrdn執行長柏德說，在過去數年，自行操盤投資人投入市場的數量創新高，「我們押注這群自主的投資人會尋求投資建議」。

貝恩合夥人哈貝爾說，自行操盤的投資人目前面臨市場行情下挫，許多人是第一次碰到這種情形，他說，市況愈糟，會有愈多人需要財富管理服務。

貝恩說，結合資產管理、財務規劃和諮詢的全球財富管理產業，在2030年以前所管理的資產規模可望擴大至近230兆美元，由2021年137兆美元激增67%。比較聚焦於投資且已飽和的資產管理市場，在同一期間的管理規模料將增至152兆美元，成長幅度不到40%。

貝恩也說，財富管理需求增加的主因是貧富不平等加劇以及財富高度集中。