開出235張罰單，Q3占三分之二 金管會前九月開罰近2億 |宏泰人壽

金管會前九月開罰近2億元，三分之二是第三季的罰單。金管會4日 公布，到9月底三局共開出235張罰單，罰鍰金額共1億9,948萬元，比 上半年多出了93張罰單，金額增加1億3,280萬元，多張「大單」都是 在第三季開罰。

但若與去年同期相比，金管會前九月罰單比去年少16％，罰鍰則少 6,040萬元，減幅逾23％，主要是保險局今年前九月大罰單較少，累 計罰鍰6,070萬元，比去年同期少罰3,550萬元，減幅近37％。其次是 證期局比去年同期少罰2,289萬元，前九月證券期貨業被罰1,816萬元 ，公開發行公司則被罰2,974萬元，各比去年同期少46％及20％。

前九月罰鍰最多是銀行局，有14件，金額共計9,088萬元，前三大 苦主，第一名是開發金控，因大股東要與日常經營分割問題被罰2,0 00萬元，其次是永豐銀行，因為勸誘客戶貸款買金融商品及房貸搭售 房貸壽險等，被罰1,800萬元，第三名則是台灣銀行理專挪用客戶資 金，被罰1,400萬元，全都在第三季開罰。

保險局前九月開罰6,070萬元，有近64％是在第三季開出，今年罰 鍰前幾大苦主，第一名是中國人壽，因開發金大股東問題被罰600萬 元，第二名有四家併列，都各被罰300萬元，即新光人壽的公司治理 與不動產投資缺失、宏泰人壽的不動產投資缺失、台新銀行保代業務 缺失及台灣人壽的投資型保單缺失。

證期局今年較少大案，證券商前九月累計有15張罰單，被罰864萬 元，比去年少近24％；投信投顧有五張罰單，罰鍰832萬元，比去年 少逾48％，期貨業有五張罰單，罰120萬元，同比少80％以上，前三 大是瀚亞投信被罰400萬元、丹尼爾投顧被罰300萬元及凱基證被罰2 40萬元。