南山經理人炒股案 罰660萬 |南山人壽

南山人壽又被罰，2018年葉姓經理人涉嫌以LINE群組炒股，金管會昨（30）日依法處南山壽660萬元罰鍰，以及五項糾正及解除經理人職務。今年來，金管會對南山壽罰鍰共1,680萬元，糾正有21個。

南山人壽晚間表示，已查明案情事實，保戶權益並未受到影響，就葉姓經理個人不當行為，公司已主動移送檢調偵辦，並向其求償商譽損失，目前正由司法機關審理中。

葉姓經理人去年涉嫌透過LINE群組炒股，依金管會掌握資訊，葉姓經理人配偶買賣股票，且跟葉姓經理人操作股票吻合，有利益衝突問題。

保險局昨天表示，南山壽內部人員利益衝突防範機制，及重大偶發事件通報等事項，違反保險法令，有礙健全經營之虞，依法罰鍰660萬元，並解除經理人職務。葉姓經理人去年5月已離職，昨天被金管會解職後，五年內不能擔任保險業負責人。

保險局副局長王麗惠說，南山違規事項包括第一，內部人員利益衝突防範機制未完備，公司雖就員工訂有保密責任、避免利益衝突規範，及國內股權人員利益衝突防範機制，但卻未訂定相關查核、監督制度，致作業流於形式，這部分處480萬元。

第二，重大偶發事件通報機制有缺失，去年5月底南山接獲民眾檢舉證券投資部葉姓投資經理人，成立通訊群組時，未由緊急應變團隊機制的小組處理及判斷是否屬重大偶發事件，以致媒體擬在去年7月中旬報導該案時，南山壽認為屬「媒體報導足以影響保險業信譽」，才依規定向金管會通報重大偶發事件，公司重大偶發通報判斷機制有系統性重大缺失。

第三，其他缺失如，個人股權投資交易申報周期過長、查核自然人憑證開戶及交易資料未能確實、未訂定個別投資經理人股權投資的授權額度上限、未明確訂定總公司緊急應變團隊決策小組會議議事規範等。