元大投信轉型 全面智能化 |元大投信

元大投信總經理劉宗聖表示，元大投信將朝智能化發展轉型，從營 運面、投資面到業務面都需重新再造，費時兩年多已完成「基礎建設 」，突破過去投信以商品交易為導向的模式，改以提供配置為導向。

元大投信今年成立「智能化小組」，成員涵蓋跨部門，包含大投資 研究團隊、資訊部、財務部、風控部門、交易部門等，將發展robom anagement、robo advisor、robo trader等系列智能化營運，希望帶 領資產管理業進入AI投信時代。

劉宗聖指出，世代轉型一定會牽動組織調整，像是日前董事會通過 投資端將整合為單一團隊，由執行副總黃昭棠擔任投資長，就是初期 成果的展現。

他表示，國內投信從過去發行各類主動式商品到被動式ETF商品快 速成長，整體產業發展已臻成熟，預期接下來將面對價格戰引發的危 機，因此元大投信前年就開始計畫轉型，希望透過投資智能化的策略 有效控管成本、降低投資上對人的依賴度。

在robo manangement方面，未來預定導入成本控制、流程再造、創 新突破等三大面向的轉型工程，希望能夠建構AI智能基金經理，提升 基金操作管理效率，因此在量化投資模型的研發技術等，都已經開始 導入AI、機器學習等技術。

至於robo advisor，元大投信去年領先推出ETF AI智能投資平台， 今年也全面導入智能化模式，將服務升級為全球AI智能投資平台，除 了提供投資建議策略，更希望提供智能客服、智能業務，同時提供一 般投資人和高資產客戶差異化服務，劉宗聖強調，未來將轉以配置取 代商品導向。

元大投信也配合轉型陸續申請專利、商標權，目前已經取得八項專 利、一項商標權，劉宗聖說，元大投信15年前開始從單純的被動式商 品朝指數化發展，基金檔數早已超過百檔，勢必要再求取管理營運上 的突破，前面幾年會先從營運自動化開始的基礎建設做起，去年則開 始智能投資整合工程，進而調整資源和人員的管理。