保險業南山條款 將上路 |南山人壽

投信業有「盈正條款」，保險業也將有「南山條款」上路。保險局主秘林耀東9日表示，已要求壽險及產險二大公會參考投信業自律規範，研議對保險資金投資管理人員強化管理，避免利益衝突，即投資相關人員、及其配偶、未成年子女與利用他人名義投資的有價證券，未來要申報，進出需經公司同意。

由於涉及投資人員及其配偶要出具同意書，讓各保險公司有權向相關單位查詢其投資帳戶、有價證券部位等，因此保險局要求二大公會調查各保險公司配合意願及實施的可能性，預計9月確定方案。

南山人壽台股投資葉姓經理7月被爆出在通訊軟體上，推介個股及透露南山人壽可能持股的股票，雖然該人員已自行離職，但南山人壽有向檢調檢舉，金管會也將對南山人壽進行加強金檢。

葉姓經理有權決定台股進出部位，但股市交易期間，其手機並沒有被管制，在line群組上疑似經營投顧業務，雖然該經理人相關帳戶並無股票進出情況，但已讓保險局決定要對保險資金投資管理人員，比照投信業加強管理，避免利益衝突情事，以好好管理25兆元以上的保險資金。

林耀東表示，保險業現在就有資產管理自律規範，現在是請二大公會研議，比照投信業強化內部控管，方向有三大點，即一是強化管理適用對象，為投資人員本人、配偶及未成年子女，與前述三種人利用他人名義進行交易的部分；二是建立利益衝突的檢核機制，須申報相關有價證券部位，如股票、可轉換公司債、認股權證、選擇權與期貨等，當事人並要授權公司向相關單位查詢相關交易情況。

第三是要明訂申報頻率及交易核准機制，即相關人員若有股票要進出，須向督導主管申請或取得公司同意。