花旗銀挨罰850萬元 |花旗台灣商業銀行

金管會銀行局副局長王立群1日指出，花旗信行信義分行前行員疑 似挪用客戶款項，但銀行沒有做好內控，加上花旗銀行從101年就因 為信用卡帳務系統邏輯錯誤，超收30萬名客戶3,000萬元的滯納金及 循環利息，依法核處共850萬元，並解除該行員職務。

對此，花旗銀表示，本次案件都是花旗銀行發現後主動向主管機關 呈報，於第一時間採取必要措施以確保客戶權益，少部分應調整的信 用卡交易帳務處理，目前已幾近完成。

王立群表示，花旗信義分行一名理專涉私下保管客戶空白單據，自 製不實對帳單予客戶，推薦客戶投資非屬花旗銀提供的金融商品及私 下與客戶資金往來，爭議匯款金額折合新台幣達2千萬元，顯示銀行 內控制度未妥適建立或未確實執行，依銀行法核處花旗600萬元。

信用卡部分，王立群指出，總計超收型態共有六種，全案影響約3 0萬位卡友，每人平均放超收金額為100多元，一共溢收3,100多萬元 ，目前花旗銀行已處理完95％的客戶退款，預計今年第1季前會全數 退款，客戶權益不受影響。