柏瑞特別收益策略 分散風險提高效益

面對債券收益可能下滑，股市波動升高，如何降低投資組合波動，成為投資人最重要的課題。

柏瑞投信獨創「特別收益」（Turbo Income）策略，利用特別股、高收益債和投資級永續債等收益資產的百搭特性，開發出收益相對好、波動相對低的投資策略，可望提高投資效益、分散風險。

柏瑞投信、中國信託銀行與Smart智富月刊日前共同舉辦「2018特別收益大未來趨勢論壇」。中國信託個金營運總處長楊淑惠指出，面對高齡少子化挑戰，個人準備退休金的這部分，越顯得更重要。國人在退休理財普遍存在三大迷思：低估所需的退休花費、理財工具過於保守，以及忽略醫療所需的費用。

楊淑惠建議，應該及早擬定目標、資金專款專用、理財紀律執行，並透過「退休規畫關鍵五力」，包含金流力、替代力、多元力、時間力和提撥力等五大面向，檢視己身退休準備。理想人生應該有「1+3金流」，包括儲蓄池、退休池、醫療池和傳承池，依據「活、留、存」三大目標進行分配。

柏瑞投資全球經濟首席策略分析師馬可士.舒曼（Markus Schomer）表示，全球正處於新的牛市，將從供給過剩、投資低迷、通貨緊縮，逐步轉換到需求、供給更加平衡的世界，預期量化寬鬆將繼續支持市場行情直到2019年，但之後主要央行將縮減購債金額，國際政治性的風險並未完全解除，後續發展仍須謹慎以對。