花旗獲卓越雜誌風控獎 |花旗台灣商業銀行

花旗（台灣）銀行昨（20）日獲頒《卓越雜誌》2016年「風險控管」獎項，並由金管會主任秘書蘇郁卿授獎予花旗（台灣）銀行董事長管國霖。花旗銀行表示，獲得獎項肯定，代表花旗銀行風險控管機制與國際接軌、風控團隊的專業獨立及公平待客文化，獲得客戶肯定，期許未來繼續保持銀行員最高誠信原則提供服務。

花旗銀行表示，客戶需求是花旗設計各項產品與服務的動力，風險控管則是所有業務的基石。除了做好企業端風險控管，花旗也率先推動公平待客原則，建立「重視金融消費者保護的企業文化，明確定義金融產品在推介與銷售時所必須遵守的誠信原則，以確保客戶權益。

花旗銀行進一步說明，花旗身為國際銀行，風險控管平台、流程及機制與集團同步。除了設有獨立於各業務之外的洗錢防制、資訊安全、詐欺管理、緊急應變計畫等部門，也專職制定管理相關風險的規範，供各業務部門確實遵循。

另外，花旗銀也制定「認識客戶（KYC）」、「產品與客戶之間適合度」等政策，確保客戶有充足的投資知識、經驗，確認客戶風險偏好及承擔能力。消費金融業務端，花旗則運用大數據分析，提供差異化服務以滿足不同客群的金融需求。花旗信用卡採取信用評分制度，實施客戶風險差異定價。房貸部份，花旗則設有獨立估價部門，並避免套房、店面等投資性標的物，減少投機性客群。

隨著偽冒、盜領、駭客攻擊的案例增加，花旗今年5月引入「聲紋辨識」技術，運用聲紋獨一無二、無法取代且難以複製的特質，降低偽冒風險，也大幅縮短三分之二的身分認證時間。

《卓越雜誌》於2015年舉辦「卓越銀行評比」，並於2016年新增「風險控管」項目，有效樣本數達1,068份，在95%信心水準下，抽樣誤差在正負4.4%以內。