BCG：台灣有錢人 投資股票致富 |花旗台灣商業銀行

全世界百萬富翁總計資產高達152兆美元，波士頓顧問(BCG)指出，在2013年成長14.6％，主要歸功於股票市場的表現。依照最新出版的《2014年全球財富報告》調查，台灣32.9萬名的百萬美元富翁(m illionaires)總資產也達到2.7兆美元，主要致富管道也是股票，股票部位占總資產比33％，是14％債券部位的2倍以上。

該報告指出，台灣百萬美元富翁(millionaires)在2013年的財富累計，主要來源為股票獲利，股票占富裕家庭整體資產的30％，大約有8千億美元，債券部位約4千億美元，占15％，然而現金或存款部位還有1.51兆美元，約55％，顯示守成財管方法仍被有錢人所信任。

BCG追蹤全球財富變化持續14年，年度全球財富報告已成為國際銀行財富管理業務的聖經，相較於過去，除了股票部位帶給有錢人更有錢，今年有兩大現象被BCG資深顧問群特別強調，一是OBU業務受到肥咖條款影響，出現往年少見的業務量放緩；另一是數位化困境，財管銀行需要更精緻的科技，作為金融服務的強化。

以百萬美元為門檻的富裕客層財管生意，在台灣，過去僅限於歐美體系的瑞士銀行、法巴銀、美國銀行、花旗銀行等，業者指出，隨台灣富翁人數的持續增加，本國銀行業務能力的提升，現在國泰世華銀、台新銀、中信銀、北富銀也加入高端財管市場的競爭。BCG資深合夥人Brent Beardsley表示，全球私人財富的成長或已超出原本預期，財富管理機構對資產和市場占有率的競爭，卻將更為激烈，若業務要更上一層樓，需要清晰明確的行動指南。

由於富人對於股票投資的興緻，屬於即時反映且波動高的投資部位，BCG認為，許多財富管理機構未能充分利用數位化技術，作為真正提升其整體產品和服務水準，財管機構需要先解決數位化的困境，真正參與發展網路和應用IT系統，藉此輔助客戶接受金融商品、服務諮詢，完美融合數位化技術和現有的通路與業務模式，甚至可以依賴技術，來改變財富管理機構的競爭優勢來源。