揪假境外客 OBU專案金檢4月啟動 |花旗台灣商業銀行

針對國內居民可能化身境外客去銀行國際業務分行(OBU)理財，以享免稅優惠，金管會主委曾銘宗昨(12)日表示，金管會主委曾銘宗12日表示「已聽到風聲」，有銀行主動寄通知給客戶，請有雙重國籍者可到OBU開戶，下個月會要求檢查局啟動專案金檢，先從OBU資產前六大銀行著手。

他指出，專案金檢主要是了解銀行是否有主動鼓吹客戶設立紙上公司或用外籍身分開戶，且資金只作OBU理財，如果銀行這樣做，是違背當初OBU設立的本意。

銀行局指出，OBU資產前6大銀行分別是兆豐銀行、台北富邦銀、花旗銀行、第一銀行、國泰世華銀及永豐銀行。

曾銘宗強調，銀行鼓勵國內客戶化身境外客戶開戶不違法，但不符合OBU成立的宗旨，金管會不希望銀行為了爭取業務而遊走灰色地帶，一旦發現有具體事證，將會對銀行警告或開罰。

但曾銘宗強調，若是合法在境外投資的台商，原本就鼓勵資金放到 OBU調度、理財，這些錢若不留在國銀OBU理財，也會流往新加坡等其他地方，平白讓外國銀行操作、獲利，因此OBU業務增加，長期有助台灣留住資金、增加工作機會。

立委許添財、李應元昨天在院財委會中質疑如果境內客戶繞道境外，到OBU開戶理財、規避稅負，金管會又加大開放OBU業務，這樣是否助長這種假外資避稅行為。

曾銘宗強調，OBU只能接受非境內居民開戶，若是有銀行主動勸服客戶以開設境外紙上公司或雙重國籍的身分到OBU開戶理財，「真的不適合，也不希望銀行這麼做」。

他也承諾立委，4月會由檢查局對OBU資產較大的6家銀行，啟動專案金檢，了解國銀是否有鼓吹境內客戶到OBU開戶理財的情況，違背 OBU成立宗旨。

曾銘宗指出，若是開設紙上公司只為了到OBU理財，並沒有其他投資、營運行為，銀行站在了解客戶的職責上，絕對非常清楚，金管會也一定查得到；但若是正常公司設立海外控股公司，且在OBU調度資金、理財，則是金管會鼓勵的行為，可增加國內金融機構獲利及工作機會，替台灣留住資金。